[SCHD] 투자 매매일지 손익분석 / 24.11. 9.

SCHD는 매일 천원씩 모으기 프로젝트를 지속해오고 있습니다. 당장에 주는 배당금이 크지 않지만, 배당성장률과 지속 성장가능성에서 매력이 있는 ETF 입니다.

현재까지 주가 수익률과 배당금을 기준으로 성과를 살펴보겠습니다.

보시는 것처럼 꾸준히 모아온 SCHD는 주가 상승에 힘입어 18.08%(72$)의 수익률을 올리고 있습니다.

총 보유수량은 16.244431주 이며, 총 금액은 472.39$, 현재 평균단가는 24.63$을 유지중에 있습니다.

별도로 관리하는 엑셀파일을 기준으로 좀더 상세히 살펴보겠습니다.

위에서 보시는바와 같이 총 투자금액(Invested Fund)은 400.1003355$ 이며, 현재평가금액(Current Fund)은 472.3880535입니다. 이 둘의 차이가 주가 상승으로 인한 수익 18.07%가 되겠습니다.

배당금은 총 10.66$을 지급받았으며, 이를 투자금 대비 배당금으로 계산하면 2.66%가 되겠습니다.

따라서, 최종수익률은 주가수익률 + 배당수익률인 20.73%가 되겠습니다.

다만, 주식을 매도할 계획이 없고 배당금을 통한 현금흐름 창출이 주 목적이라면, 배당수익률이 2.66%로 다소 아쉬울 수 있습니다.

하지만, SCHD는 배당금 자체가 매년 꾸준히 상승하므로 일정 부분은 연금계좌/IRP/ISA에서 한국판 슈드를 모아가거나 직투를 통해 일정 수량은 모아가시기를 추천합니다.

24년 11월 현재까지 목표/기대수익률을 초과하는 실적을 보여주었습니다.