[MRNY] 매매일지 및 투자 손익분석 / 24.11. 9.

MRNY는 모더나 주식을 기초로하여 일드맥스에서 운용하는 초고배당 ETF입니다. 최초 진입시점 대비 기초자산의 하락이 뚜렷하여 현재 주가가 상당히 떨어져 있는 상황입니다. 투자일지을 분석하며 살펴보고 향후 전략까지 세워보겠습니다.

현재까지 주가 수익률과 배당금을 기준으로 성과를 살펴보겠습니다.

보시는 것처럼 MRNY는 주가 하락으로 인해 -43.89%(-221$)의 손실을 보이고 있습니다.

총 보유수량은 46주 이며, 총 금액은 282.9$, 현재 평균단가는 10.96$을 유지중에 있습니다.

별도로 관리하는 엑셀파일을 기준으로 좀더 상세히 살펴보겠습니다.

위에서 보시는바와 같이 총 투자금액(Invested Fund)은 504.16$ 이며, 현재평가금액(Current Fund)은 282.9$ 입니다. 이 둘의 차이가 -43.89%가 되겠습니다.

배당금은 총 29.24$을 지급받았으며, 이를 투자금 대비 배당금으로 계산하면 5.80%가 되겠습니다.

따라서, 최종수익률은 주가수익률 + 배당수익률인 -38.09%가 되겠습니다.

MRNY투자가 일드맥스 투자의 좋은 예시와 공부가 될 것으로 보입니다. 주식가격이 절반가까이 하락했으나 주식을 매도할 계획이 없고 배당금을 통한 현금흐름 창출 목적으로 보유 예정입니다.

주식수는 50개까지만 수량을 늘리고, 그 이후에는 추가 투자없이 배당금만 받으며, 배당금 + 주식의 잔존가치가 원금 이상으로 회복되는 기간을 모니터할 예정입니다.

가장 최근 배당은 주당 0.4달러를 지급하였으며, 이를 기준으로 예상해보면 50주 보유시 매월 20$의 배당을 받게되겠습니다. 이 경우 배당금이 투자 원금을 넘어서기까지는 약 25개월이 소요되겠습니다. 이후에는 연금/보너스라고 생각하며 들고가는 전략입니다.

물론, 주식가격이 떨어지면 배당이 따라서 더 떨어지겠지만 주가가 상승할 여력도 있기에 현재 상황이 유지된다고 가정하였습니다.

현재는 바이오주가 전체적으로 힘이 없지만 장기적으로 추종자산인 모더나가 없어질 회사라고 생각하지 않고, 현재 주가는 코로나 이전으로 회귀하였기 때문에 향후에 계기가 만들어지면 충분히 상승을 이루어 내리라고 판단합니다.

일드맥스는 지속적인 배당으로 주가 하락에도 불구하고 흔들림없이 지속 보유가 가능하게하는 힘이 있습니다. 앞으로 변동사항을 주시하며 일드맥스 투자의 지표로 삼겠습니다.

신규투자자에게는 매력적인 가격이나 현시점 더 좋은 상승모멘텀을 보유한 주식들이 많기에 성급한 진입은 추천하지 않습니다. 기존 보유자들은 수량을 늘려볼 수 있는 기회가 되겠습니다. 개인 전략에 따라 전체 투자대비 투입 비율을 조정하시기 바라겠습니다. 제 경우에는 전체 투자대비 2% 정도의 미미한 비율의 투자임을 알려드립니다.

24년 11월 현재까지 목표/기대수익률에 하회하는 실적을 보여주었습니다.